دليلك لفهم صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية 

صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية واحد من أهم أدوات المملكة، والتي تولي اهتماما كبيرا بالاقتصاد السعودي بجميع جوانبه، حيث تظهر دعما واضحا للمشروعات الجديدة والشركات الناشئة، بالإضافة إلى تشجيع المستثمرين في مختلف قطاعات الاقتصاد داخل المملكة، وتأتي البورصة السعودية كأحد الركائز الأساسية للاقتصاد الوطني، فما هو هذا الصندوق؟ وما الذي يحدث بداخله؟.

ما هو صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية (ETF)؟

صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية (ETF) هو استثمار يتم تداوله في البورصة مثل: الأسهم التي يستخدمها رجال الأعمال، حيث يتبع مؤشر محدد، أو قطاع معين، مثل: مؤشر السوق السعودي، أو قطاع التكنولوجيا..

فوائد الاستثمار في صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية

حيث أن صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية له العديد والعديد من المميزات؛ التي تجعل الكثير من العملاء اللجوء إلى الاستثمار بسهولة دون المعاناة في مزاولة أعمالهم، ومنها:ـ

1. التنوع :

حيث أنها تتيح للمستثمرين الوصول إلى مجموعة كبيرة على نطاق واسع من الأصول المالية، مما يزيد من التركيز على أكثر من استثمار .

2. الكفاءة الضريبية المتميزة:

كفاءتها العالية تظهر في أنه يتم فرض الضرائب عندما يتم بيع الوحدات فقط لا غير، مقارنة بالصناديق الأخرى.

3. السيولة العالية:

يتم تداوله المتداولة في أي وقت من ساعات التداول، مما يساعد المستثمرين في إدارة المحافظ الخاصة بهم بسهولة .

4. منخفضة التكاليف:

هي من اقل التكاليف عند مقارنتها بأي وسيلة أخرى أو التقليدية لأنها تعتمد على استراتيجية منظمة، و متمكنة.

5. الشفافية:

من خلال النشر الدوري اليومي المستمر، مما يجعل الصورة واضحة للمستثمرين، وبذلك يمكنهم من اتخاذ قرارهم في الاستثمار بدون تردد، أو قلق.

6. المرونة:

تمكن المستثمرين من الشراء، والبيع في أي وقت من ساعات التداول.

أنواع صناديق المؤشرات المتداولة بالسعودية

صناديق المؤشرات المتداولة بالسعودية متنوعة وكثيرة لتناسب وتلبي احتياجات المستثمرين المختلفة، ومن أشهر أنواعها:

1. صناديق تتبع مؤشر السوق السعودي (تداول):

من الصناديق المناسبة جدا للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في السوق السعودي عامة، مثل : صندوق “إتش اس بي سي تداول العرب”، الذي يتتبع أداء مؤشر التداول السعودي الرئيسي (TASI).

2. صناديق تتبع القطاعات:

مثل الصناديق التي تتبع قطاع التكنولوجيا، أو الطاقة، أو غيرها، وهي التي تقوم باستثمار أسهمها في قطاعات محددة فمنها :-

• قطاع الطاقة: الذي يهتم بشركات الغاز الطبيعي، و الفحم، والنفط، مثل: صندوق “الراجحي للطاقة” الذي يندرج تحت قطاع الطاقة في السعودية.
• قطاع الاتصالات: التي تستهدف الاتصالات المحلية، والاتصالات الدولية.
• قطاع الخدمات المالية: التي يكون تركيزها على البنوك، وأيضا شركات التأمين.

3. صناديق تتبع الأسواق العالمية:

تقوم هذه الصناديق بالاستثمار في أسواق عالمية توفر للمستثمرين الوصول إلى الأسواق بسلاسة، ويسر، مثل: مؤشر MSCI العالمي، وأسواق الولايات المتحدة الأمريكية.

4. صناديق تتبع السلع:

هي تتبع أسعار الذهب، أو البترول، والتي توفر للاستثمار في السلع دون الاحتياج للسلع بشكل مباشر، ويتيح لهم أخذ الاحتياط من التقلبات الإقتصادية، والاستفادة بشكل كبير.

5. صناديق المؤشرات العقارية

هي التي تهتم بالعقارات، ويكون الاستثمار خاص بشركات التطوير العقاري، وبالأخص التي توفر للمستثمر فرصة في السوق من غير امتلاك العقار.

6. صناديق المؤشرات المتعددة الأصول

التنويع يوفر استثمار أكبر، حيث تجمع هذه الصناديق بين الأسهم، وغيرها من الأصول. .

7. صناديق المؤشرات المستدامة (E S G)

تركز على الشركات التي تتبنى علاقات إجتماعية مستدامة، وبذلك فهي تهتم بالاستثمار الأخلاقي.

8. صناديق المؤشرات المعكوسة

التي هدفها تحقيق عوائد عكسية، مما يوفر فرصة للمستثمرين للاستفادة من الانخفاضات التي تحدث بطريقة مفاجئة في السوق.

9. صناديق المؤشرات المتداولة ذات الرفع المالي

ويكون الخطر هنا مرتفع جدا؛ لأنها تقوم على المبالغ، والميزانيات الضخمة .

كيفية الاستثمار في صندوق المؤشرات المتداولة في السعودية

التطورات التكنولوجية الحديثة التي اتاحت، ووفرت للاستثمار الكثير، والكثير، وعملت على زيادة الوعي في كل المجالات، وإليك الخطوات المهمة للاستثمار في صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية:

• القيام بفتح حساب استثماري:

يجب أن يكون فتح الحساب في أماكن مرخصة لضمان حقوقك كاملة، مثل:- الأهلي كابيتال أو، تداول، أو الراجحي المالية .

• اختيار الصندوق المناسب:

عليك اختيار الصندوق المناسب، ل احتياجاتك، ودراسة الإيجابيات، و السلبيات قبل اتخاذ الخطوة، ووضع المخاطر التي من الممكن أن تواجهها.

• إجراء البحث والتحليل:

يجب أن تجمع معلومات كاملة، وتقوم بتحليل الأداء للصندوق قبل أن تستثمر، وتعرف تكاليف الإدارة، وأصول الصندوق، وتستطيع أن تصل إلى هذه المعلومات بسهولة عن طريق مواقع البورصة، أو المنصات المالية.

• التداول:

في نفس الوقت الذي تقوم به باختيار الصندوق، تستطيع أن تشتري وحداتك عن طريق منصة التداول الخاصة بالوسيط المالي.

مميزات صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية

حيث يتميز صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية بالتنوع، بأنه يجمع بين مميزات الصناديق المشتركة، والأسهم الفردية، حيث يوفر إمكانية التداول في أي وقت من ساعات التداول، وذلك من خلال:

1. الوصول إلى السوق السعودي:

حيث تتيح فرصة الاستثمار في أكبر الشركات على مستوى السوق السعودي، مثل أرامكو، والبنوك الكبرى.

2. التنويع الجغرافي:

توفر للمستثمرين الاستثمار على المستوى المحلي، والدولي أيضا، مثل: MSCI Emerging Markets.

3. الاستثمار في القطاعات الواعدة:

التي تهتم بقطاعات محددة، مثل: قطاعات الطاقة، والتكنولوجيا الحديثة.

4. السيولة العالية:

تمكن العملاء المستثمرين من البيع، والشراء بسرعة، وسهولة.

5. تكاليف منخفضة:

هي الخيار الأمثل للمستثمرين، مقارنة ب الصناديق التقليدية.

تحديات الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة

مثل أي شئ له مميزات، وعيوب، وصعوبات فإن الاستثمار في صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية له بعض الصعوبات على الرغم من المميزات الكثيرة التي يتمتع بها، ولذلك يجب على المستثمرين أخذها بعين الاعتبار ومنها:

• تقلبات السوق:

حيث أنها مثلها مثل أي استثمار آخر معرضة لتقلبات السوق، والتي قد تؤثر على قيمة الاستثمار.

• مخاطر التركيز:

التركيز على قطاع معين دون المعرفة باخر يعرضه للمخاطر الكثيرة.

• تكاليف التداول:

على الرغم من انخفاض تكاليف فيه عن الطرق التقليدية، إلا أنه قد تتراكم مع كثرة عمليات الشراء، والبيع.

• عدم وجود إدارة نشطة:

بسبب اتباعها مؤشرات محددة دون إدارة نشطة، فبذلك لا تستطيع تجنب الخسائر في أي فترة من فترات انخفاض الأسواق، على عكس الصناديق التي تتمتع بإدارتها بشكل نشط، مما يتيح للمديرين القدرة على اتخاذ القرارات بوقت مسبق لخفض نسبة الخسائر.

نصائح للاستثمار الناجح في صناديق المؤشرات المتداولة بالسعودية

لكي تحصل على استثمار ناجح بدون مواجهة أي من المخاطر، وأن تختار صندوق المؤشرات المتداولة المناسب لك عليك بالآتي:

• حدد أهدافك الاستثمارية:

قبل الاستثمار يجب عليك أن تكون محدد أهدافك المالية قبل الدخول في عملية الاستثمار، سواء كانت استثمار طويل الأجل، أو دخل دوري، وبذلك تستطيع القيام باختيار الصندوق المناسب لك.

• قم بالبحث: يجب أن تكون على معرفة تامة بالمؤشر الذي يتبعه الصندوق، وتكاليف الإدارة، والأداء، ومعرفة المصادر الموثوقة التي تستطيع التعامل معها.
• تنويع المحفظة:أي لا تضع كل استثماراتك في صندوق واحد، بل قم بتنويع محفظتك في عدة صناديق مختلفة، ومتنوعة؛ لتقليل المخاطر .
• راقب أداء الصندوق:يجب أن تقوم بمتابعة الأداء للصندوق بشكل مستمر، و بانتظام،ومعرفة إذا كان متوافق مع الاستثمار الخاص بك، أو غير ذلك .
• القيام باستشارة مستشار مالي:إذا لم يكن عندك خبرة، أو معرفة سابقة في عالم الاستثمار، فيجب عليك الاستعانة بمن لديه الخبرة لمساعدتك .

مستقبل صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية

إذا وجد الاهتمام بالاستثمارات المختلفة، فإن صندوق المؤشرات المتداولة بالسعودية قادر على تحقيق مزيد من التقدم والتطور في الأعوام القادمة، وبزيادة الوعي بين الأفراد والمصالح سوف يؤدي إلي زيادة الطلب عليها .