كان يُعرف بنك التنمية الاجتماعية سابقًا بالبنك السعودي للتسليف والادخار، وحصل في عام 2023 على شهادة اعتماد البنية المؤسسية الوطنية (المستوى الثالث) من هيئة الحكومة الرقمية.
ويشهد هذا الإنجاز على تميز البنك في تطبيق البنية المؤسسية وفقًا لمعايير نموذج النضج السعودي للبنية المؤسسية.
ومن خلال هذا المقال سنتعرف على شروط وطريقة الحصول على تمويل من البنك.
رأسمالية البنك
تطور رأسمال البنك منذ تأسيسه في عام 1971، حيث كان رأسماله آنذاك خمسة ملايين ريال، ثم زاد إلى مليار ريال في عام 1993.
ثم إلى ستة مليارات ريال في عام 2006، ثم إلى 36 مليار ريال في عام 2011، ثم إلى 46 مليار ريال في عام 2013.
خدمات بنك التنمية الاجتماعية
أهم الخدمات التي يقدمها البنك:
- دعم المنشآت الصغيرة والناشئة: بتقديم قروض بدون فائدة للمواطنين لإنشاء وتطوير هذه المنشآت؛ مما يرفع مساهمتها في الاقتصاد الوطني، وإيجاد فرص عمل.
- دعم الجمعيات والمؤسسات الأهلية: بتقديم قروض، وخدمات غير مالية للجمعيات والمؤسسات الأهلية؛ مما يمكنها من تقديم خدماتها للشرائح المستهدفة.
- تقديم قروض اجتماعية بدون فائدة لذوي الدخول المحدودة.
- تشجيع التوفير، والإدخار للأفراد والمؤسسات، وإيجاد الأدوات التي تحقق هذه الغاية.
- دعم لقطاع المشاريع متناهية الصغر.
منتجات بنك التنمية الاجتماعية
يقدم البنك مسارين للمنتجات:
منتجات الأفراد
يقدم التمويل الاجتماعي بدون رسوم للفئة الأشد حاجة، والذي يصل إلى 60 ألف ريال، ويشمل:
- تمويل الزواج.
- الأسرة.
- الترميم.
- منتج زود الإدخاري.
ويقدم البنك أيضًا تمويل العمل الحر للأفراد والأسر الراغبين في العمل الحر، ويشمل:
- منتج نفاذ للأعمال التخصصية.
- النقل التشاركي.
- تمويل الأسر المنتجة.
- منتج زود للأسر المنتجة.
منتجات الأعمال
يقدم البنك القروض بمبالغ تتراوح بين 50 ألف و8 ملايين ريال.
وتشمل التمويلات التالية:
- تمويل الرعاية الصحية.
- حاضنات ومسرعات.
- الأعمال.
- مشاريع التقنيات الناشئة.
- عربات البيع المتنقلة.
- المنشآت الناشئة.
- تمويل الخريجين.
- الاختراع والتميز.
- الامتياز التجاري.
أما منتجات القطاع الثالث، فتتضمن منتجات دائم وساهم في دعم القطاع الثالث.
برامج البنك غير المالية
ينسق البنك ويكمل رعاية قطاع المنشآت الصغيرة والناشئة، من خلال المركز الوطني لرعاية المنشآت الصغيرة والناشئة، كما يقدم خدمات غير مالية.
وذلك لدعم رواد الأعمال في هذا القطاع من خلال 6 برامج مختلفة:
- الادخار.
- التدريب والتأهيل.
- الإرشاد.
- عيادات الأعمال.
- التكامل مع الكيانات الكبرى.
- نشر ثقافة العمل الحر.
شروط الحصول على تمويل من البنك
يُسمح للبنك بتجاهل دراسة الجدوى للمشاريع التي لا تتجاوز قيمة التمويل المطلوبة 300 ألف ريال سعودي، مثل محلات تجارة الجملة والتجزئة.
أما إذا كانت قيمة التمويل المطلوبة تزيد عن 300 ألف ريال سعودي، فيجب إعداد دراسة جدوى شاملة للمشروع.
وللحصول على تمويل من البنك يلزم الآتي:
- يكون المتقدم للتمويل سعودي الجنسية.
- لا يقل عمر المتقدم عن 18 عامًا.
- يجب ألا يملك المتقدم أي منشأة أخرى بخلاف المشروع المطلوب تمويله، أو شريكًا في مشروع آخر أثناء تقديم الطلب.
- ألا يكون المتقدم تقدم بطلب تمويل من برامج التمويل الأخرى في البنك.
- يلتزم المتقدم بالتفرغ لتشغيل المشروع.
وتوجد أيضًا جهات أخرى للتمويل، مثل:
- صندوق التنمية الزراعية.
- برنامج كفالة.
- مصرف الإنماء.
- شركة ينال للتمويل.
- وشركة الجبر للتمويل.
- صندوق التنمية الصناعية السعودي.
بنك التنمية الاجتماعية قرض الأسرة
شروط قرض الأسرة الجديدة:
- ألا يتجاوز عمر المقترض 70 سنة وعمر الكفيل 55 سنة.
- لا يتجاوز الدخل الشهري للأسرة مبلغ 14,500 ريال.
- ولا يقل عدد أفراد الأسرة عن اثنين.
- لا يتجاوز نصيب الفرد من دخل الأسرة 3,000 ريال، ويُحسب نصيب الفرد عن طريق قسمة الدخل الشهري لرب الأسرة على عدد أفراد الأسرة.
طريقة الحصول على تمويل من بنك التنمية
للحصول على قرض من البنك، اتبع الخطوات التالية:
- افتح موقع البنك من هنا.
- سجل دخول باستخدام حسابك في النفاذ الوطني (أبشر).
- استكمل مراحل الطلب بتعبئة النموذج المتاح، وتقديم المعلومات المطلوبة.
- تجاوز الفحص الائتماني للتحقق من تاريخ السداد السابق، والقدرة على سداد القرض المطلوب.
- قدم ضمان للقرض، وفقًا لسياسة البنك.
- حمل المستندات المطلوبة.
- يتطلب التحقق من جهة العمل للتحقق من وضع العمل، والدخل الشهري.
بعد استكمال جميع المراحل وتقديم الطلب، سيُدرس ويُراجع من قِبل البنك، وإذا وافق البنك على القرض، ستتلقى إشعارًا بالموافقة وسيُحول المبلغ المطلوب إلى حسابك المصرفي.
رقم بنك التنمية الاجتماعية
اتصل على الرقم الموحد 920008002، وسيُرد عليك من خلال الرد الآلي على مدار 24 ساعة.
أو من خلال موظف خدمة العملاء من الأحد إلى الخميس من الساعة 8:00 صباحًا إلى 6:00 مساءً.
ويمكنك رفع بلاغ إلكتروني من خلال الموقع الإلكتروني للبنك، وسيُرد عليك في غضون مدة زمنية محددة.
كما يمكنك التواصل مع خدمة العملاء من خلال المحادثة الفورية على الموقع الإلكتروني للبنك.